Triệt phá đường dây tín dụng nghìn tỷ qua ứng dụng di động lãi suất 2.000%/năm

Cụ thể, vào hồi 9h, ngày 12/7, 120 cán bộ chiến sỹ thuộc các đơn vị của Công an tỉnh Lào Cai chia thành 05 mũi đồng loạt triệu tập, khám xét 3 phòng 601, 602 và 603 của số nhà 055, đường Hoàng Văn Thụ, tổ 22, phường Cốc Lếu, thành phố Lào Cai.

Lực lượng chức năng khám xét hiện trường tại Lào Cai

Tại hiện trường, đối tượng Phạm Thị Huyền, sinh năm 1990, trú tại thôn Giang Đông 2, xã Vạn Hòa, thành phố Lào Cai cùng 17 đối tượng là nhân viên đang có hành vi đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ đã bị lực lượng chức năng bắt giữ. Toàn bộ tài liệu, vật chứng, dữ liệu điện tử liên quan bị lập biên bản thu hồi.

Sau khi mở rộng điều tra, lực lượng chức năng tiếp tục khám xét nhà riêng của Phạm Thị Huyền; triệu tập thêm 11 đối tượng có liên quan; phát hiện thêm nhiều tài liệu, vật chứng, dữ liệu xung quanh hoạt động đòi nợ, nhắc nợ, thu hồi nợ.

Cùng tham gia điều hành tại Lào Cai còn 2 đối tượng chủ chốt là Nguyễn Thị Hoài Thương (SN 1993, trú tại Long Thạnh Mỹ, quận 9, TP Hồ Chí Minh) và Chống Ngọc Phụng (SN 1999, trú tại phường 11, Bình Thạnh, TP Hồ Chí Minh).

Ổ nhóm ở Lào Cai thuộc bộ phận nhắc nợ, thu hồi nợ trong đường dây phạm tội có tính chất phức tạp xuyên quốc gia; được tổ chức chặt chẽ, do các đối tượng người nước ngoài cầm đầu, móc nối với các đối tượng tại Việt Nam.

2 bộ phận chuyên trách còn lại gồm bộ phận quản lý, điều hành, thẩm định, hỗ trợ hoạt động vay tại thành phố Hồ Chí Minh; bộ phận trung gian thanh toán hoạt động chi hộ, thu hộ tại thành phố Hà Nội.

Cùng thời điểm nói trên, các lực lượng chức năng phối hợp tại Hà Nội và thành phố Hồ Chí Minh cũng đồng loạt ra quân.

Tính đến thời điểm hiện tại, đã có 41 đối tượng trong đường dây bị triệu tập, bắt giữ; thu giữ 72 điện thoại di động, 43 máy tính; nhiều chứng từ, con dấu của 2 công ty và các giấy tờ, tài liệu có liên quan đến hành vi phạm tội.

Kết quả điều tra bước đầu cho thấy, các đối tượng trong đường dây đã lập ra Công ty TNHH công nghệ Funmobi, sử dụng gần 300 ứng dụng cho vay tiền trên điện thoại di động (Vndong, Hitien, Zdong, Hvay...), liên kết với gần 200 công ty cầm đồ, công ty tài chính fintech để cung cấp các gói sản phẩm cho vay trị giá từ 2 đến 7 triệu đồng, kỳ hạn vay 7 ngày với lãi suất khoảng 2.090,93%/năm.

Để vay tiền, khách hàng được bộ phận hỗ trợ, chăm sóc khách hàng hướng dẫn cài đặt ứng dụng trên điện thoại di động, cung cấp đầy đủ thông tin: Họ tên, ngày tháng năm sinh, số CMND/CCCD/Hộ chiếu, số tài khoản ngân hàng, nghề nghiệp, nơi làm việc, ảnh chân dung, giấy tờ tùy thân; cấp quyền cho ứng dụng truy cập danh bạ, các ứng dụng trên điện thoại… và đăng ký khoản vay. Sau đó, hồ sơ vay của khách hàng sẽ được bộ phận thẩm định kiểm tra, đánh giá, nếu đáp ứng đủ các điều kiện sẽ được duyệt khoản vay.

Địa điểm hoạt động của ổ nhóm tại Lào Cai bị triệt phá

Bộ phận trung gian thanh toán sẽ tiến hành giải ngân (chuyển số tiền vay) vào tài khoản ngân hàng của khách hàng là 59,9 % so với số tiền khách vay. Các đối tượng cho vay được hưởng lợi 40,1% được gọi là các khoản phí và lãi suất cho gói vay 7 ngày. Trong thời gian 7 ngày, khách hàng phải thanh toán khoản vay vào tài khoản do các đối tượng chỉ định.

Khi khoản vay tới hạn thanh toán, nhân viên sẽ liên lạc với khách hàng để nhắc nợ. Nếu khoản vay quá hạn, bộ phận thu hồi nợ sẽ liên lạc và sử dụng nhiều phương thức, thủ đoạn đe dọa, khủng bố tinh thần, bôi nhọ danh dự của khách hàng vay và người thân, bạn bè… để thu hồi được khoản vay, phí phạt quá hạn là 6%.

Tính đến nay, có khoảng 159.000 khách hàng vay tiền qua các ứng dụng Vndong, Hitien, Zdong, Hvay với tổng số tiền khách hàng vay là 1.802,1 tỷ đồng, số tiền đã giải ngân là 659,6 tỷ đồng, số tiền thực tế khách hàng đã trả nợ là 830,1 tỷ đồng, phí phạt là 9,87 tỷ đồng, lượng tiền chiếm hưởng là 322,6 tỷ đồng.

Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân đề cao cảnh giác trước các thủ đoạn trên; không nên vay tiền qua các app hoạt động trái phép trên không gian mạng; không cung cấp các thông tin của mình và người thân, bạn bè cho các đối tượng; khi bị các đối tượng gọi điện đe dọa, quấy rối, xuyên tạc, vu khống, xúc phạm danh dự nhân phẩm... cần khai báo với Cơ quan Công an địa phương nơi cư trú để xử lý theo quy định./.